財務總監心得體會

在erp沙盤競賽中財務治理關系整個公司的正常運行和贏利狀況。它并別是一項單一的記帳、做報表以及在資金缺少時去銀行貸款的工作。財務治理要針對公司長期的進展戰略和目前狀況，要從整體上做好長期財務的治理規劃，而且在事情隨時變化的操作中要綜合思考方方面面的因素。今天我想談談我做財務總監（cfo）的一些心得體味。

大伙兒都知道資金是企業流淌性最強的資產，也是操縱風險最大的資產。為了滿腳企業運營和進展有腳夠的資金,公司決定要在什么時候貸款，貸什么樣的款，貸多少款；資本要怎么運營才干提高企業的經濟效益；資金要怎么安排，才干提高現金的利用率、資產負債率、生產規模、所有者權益等等。下面分點闡述一下：

1、詳細的現金流量預算對企業的進展起著至關重要的作用，而競賽中預算的時刻經常別夠用，所以做好預備活動十分必要，競賽過程中，依照每年的實際事情進行調整。

2、在經營的初期，假如資金的流通浮現了咨詢題，普通采取能借短期貸款而別借長期貸款，如此腳見預算的重要性。個人建議別要太在乎太注重利息的支出，盡管它會妨礙企業當年的利潤，但只要這部分資金可以得到充分利用，支出點利息別算什么，反之則會為公司制造更大的利潤。

3、現金的預算必須精確到每項費用的支出，同時熟悉經營的每一具步驟將會給公司帶來的現金流入與流出，也算是明確每項支出與收入發生的環節，幸免貼現事情的發生，做到貼現為0，但是假如在市場前景十分樂觀的前提下遇到缺少1m--4m別夠生產線建成的事情下依照事情也能夠思考貼現。

4、只對公司的現金流量進行預就是別夠的。在獲得訂單后，應將本年度的利潤表同步計算出來，進行適度的費用操縱，并進一步調整決策，以求獲得最大凈利，并與所有者權益相聯系，進行下一年度的財政預算。

5、由于競賽的輸贏別僅僅在于自身公司的經營狀況，還在于我們的對手，所以在競賽的過程中分析對手的經營狀況也十分必要，至少應該清晰了解競爭對手當年的訂貨總額、盈利狀況及所有者權益等基本數據，以便進行比較、分析。

6、團隊協作與溝通方面每個策略的制定基本上需要各個成員的積極溝通和配合，ceo在這當中起協調和統籌作用。每個策略的執行需要每個部門的有機銜接，在任何一具環節上都必須保持信息的暢通。建議每位成員都別僅僅對自己的部業務精通，而且對企業的其它部門業務也要熟練掌握。

注意點：1.有效地操縱權益，在參賽中由于長貸和短貸基本上以20m的倍數貸的，假如權益在差1m或2m別夠20m整倍數的事情下，財務總監就要在預算時想法減少綜合治理費用（比如在產品研發以及市場開拓上改變策略）

2.生產線投資和產品研發的完成時刻要一致，如此能夠幸免生產線閑置，并且提高了資金的有效運轉率。

3.由于當年投入使用的生產線別提折舊，因此在上生產線時也要注意那個咨詢題。

4.做好市場預測，要依照市場的需求決定資金的投入方向，有效的占用市場

5.規劃要做細致，一定要做到每個季度。

6.在每年年初拿到訂單后，財務總監應依照實際毛利快速算出今年現金狀況和所有者權益，并及時報告給ceo并具體事情做好戰略部署

7.在競賽中一定要平復，遇到大的變化時一定別能急噪，以平靜的心態處理咨詢題，競賽中出了咨詢題別要推卸責任，要保持團結。

最后我把我的心得體味用下面幾句話概括：事前打算、事中操縱、事后反饋，爭取使每一筆資金都能給企業制造最大的利益。